北京2022年8月24日 /美通社/ -- 2022年8月23日，大家人壽、國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會(huì)（The Society of Trust and Estate Practitioners，以下簡(jiǎn)稱STEP）與普益標(biāo)準(zhǔn)在北京舉行戰(zhàn)略合作發(fā)布會(huì)，共同探索保險(xiǎn)金信托的社會(huì)財(cái)富管理與資源配置功能，通過為獨(dú)立代理人提供專業(yè)培訓(xùn)，更好地滿足公眾高品質(zhì)財(cái)富管理服務(wù)需求。這是STEP首次與國內(nèi)保險(xiǎn)公司合作，標(biāo)志著大家人壽獨(dú)立代理人向?qū)I(yè)化、職業(yè)化再邁進(jìn)一步。
保險(xiǎn)金信托指委托人為保護(hù)、傳承和管理財(cái)富，將人身保險(xiǎn)合同的相關(guān)權(quán)利及對(duì)應(yīng)的利益和資金等作為信托財(cái)產(chǎn)，按保險(xiǎn)約定直接將相應(yīng)資金劃付至對(duì)應(yīng)信托專戶。2021年以來，因兼具人身保障、資產(chǎn)增值、資產(chǎn)隔離和個(gè)性化傳承功能等優(yōu)勢(shì)，高凈值人群對(duì)保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)需求大幅增長(zhǎng)。由于需要具備一定的知識(shí)儲(chǔ)備，該業(yè)務(wù)對(duì)保險(xiǎn)代理人的專業(yè)能力提出不小挑戰(zhàn)。
2022年5月，北京市金融監(jiān)管局會(huì)同人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、北京證監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)北京全球財(cái)富管理中心建設(shè)的意見》，明確提出探索引入STEP等知名財(cái)富管理行業(yè)認(rèn)證體系，打造具有國際競(jìng)爭(zhēng)力的財(cái)富管理從業(yè)人員隊(duì)伍。
STEP是家族信托和財(cái)富傳承規(guī)劃領(lǐng)域的全球性組織，也是該領(lǐng)域規(guī)模最大、最有影響力的專業(yè)機(jī)構(gòu)，權(quán)威性得到多國政府和國際組織的廣泛認(rèn)可。STEP目前在104個(gè)國家及地區(qū)擁有110家分支機(jī)構(gòu)，有超過2.2萬名注冊(cè)會(huì)員（正式會(huì)員1.4萬名），其成員由各行各業(yè)專業(yè)人士組成，主要包括律師、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師及銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司的財(cái)富管理及家族信托從業(yè)人員。
根據(jù)協(xié)議，STEP在中國大陸地區(qū)的獨(dú)家代理機(jī)構(gòu)普益標(biāo)準(zhǔn)將為大家人壽獨(dú)立代理人學(xué)員提供為期6個(gè)月的線下培訓(xùn)及考試。經(jīng)過層層選拔，大家人壽首批40位獨(dú)立代理人將參與此次培訓(xùn)，結(jié)訓(xùn)學(xué)員可推薦為全球認(rèn)證的STEP會(huì)員，為更多有需求的客戶提供保險(xiǎn)金信托服務(wù)，從而彌補(bǔ)國內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)在信托領(lǐng)域?qū)I(yè)認(rèn)證的空白。
大家人壽總經(jīng)理郁華表示，大家人壽在商業(yè)模式探索、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、管理機(jī)制方面充分發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，走差異化競(jìng)爭(zhēng)之路。面對(duì)國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的不確定性，財(cái)富管理市場(chǎng)格局和客戶需求的變化，大家人壽將抓住市場(chǎng)機(jī)遇，開拓高端客戶市場(chǎng)，走專業(yè)化發(fā)展的道路。
"保險(xiǎn)金信托作為一種家族財(cái)富管理工具，已經(jīng)發(fā)展的非常成熟。"大家人壽個(gè)險(xiǎn)總監(jiān)王剛指出，信托是為高凈值客戶開展財(cái)富規(guī)劃的核心工具，信托與保險(xiǎn)及法律工具的有效結(jié)合，能夠在很大程度上滿足高凈值客戶多元化財(cái)富管理需求。服務(wù)高凈值客戶的保險(xiǎn)代理人，在精通保險(xiǎn)產(chǎn)品的同時(shí)，也需要學(xué)習(xí)掌握信托、法律、稅務(wù)以及資產(chǎn)配置的基本知識(shí)原理和應(yīng)用。目前大家人壽已經(jīng)有保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)落地。
STEP China聯(lián)席主席李憲明表示，與大家人壽的戰(zhàn)略合作，是STEP在中國發(fā)展的有益嘗試。以保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，通過對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，將為保險(xiǎn)金信托從業(yè)人員帶來高品質(zhì)學(xué)習(xí)內(nèi)容、國際化視野，助力行業(yè)人才培養(yǎng)和高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展，為學(xué)員從事相關(guān)業(yè)務(wù)工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
近年來，受疫情及宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響，我國壽險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入深度轉(zhuǎn)型期，保險(xiǎn)代理人首當(dāng)其沖，如何圍繞新時(shí)代人民群眾更高品質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)保障、財(cái)富管理需求提供專業(yè)化服務(wù)，成為保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。大家人壽啟動(dòng)獨(dú)立代理人模式以來，著力破除組織層級(jí)，堅(jiān)定建設(shè)"專業(yè)化、職業(yè)化、數(shù)字化"代理人隊(duì)伍。2022年1月推出面向高素質(zhì)新人的"星河計(jì)劃"， 通過校企合作開展"三年五證"（三年考取健康財(cái)富規(guī)劃師、退休養(yǎng)老規(guī)劃師、家庭財(cái)務(wù)安全規(guī)劃師、私人財(cái)富管理師和金融資產(chǎn)管理師五個(gè)證）專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證。
本次合作是大家人壽面向績(jī)優(yōu)代理人及MDRT（百萬圓桌論壇會(huì)員）、為滿足差異化客戶需求推出的又一專業(yè)提升培訓(xùn)，計(jì)劃在未來3年時(shí)間內(nèi)培育出300位"高知、高能、高產(chǎn)"保險(xiǎn)金信托專家，為客戶提供高品質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品，全面踐行保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
