北京2017年11月10日電 /美通社/ -- 近日，由中國(guó)社科院、中金新金融研究院及中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)社共同主辦的2017年中經(jīng)財(cái)富管理高峰論壇在上海舉行。信和財(cái)富受邀參加了此次盛會(huì)，并榮獲2017年財(cái)富管理先鋒企業(yè)大獎(jiǎng)。
信和財(cái)富副總經(jīng)理謝偉在參加題為“穿透式監(jiān)管下的資產(chǎn)和財(cái)富管理新機(jī)會(huì)”圓桌分論上表示，隨著國(guó)人投資心態(tài)的開放成熟，越來(lái)越多中國(guó)的高凈值人士開始將目光投向海外市場(chǎng)，投資需求也進(jìn)一步向多經(jīng)濟(jì)體、多幣種、多渠道的跨境多元化配置轉(zhuǎn)變。多邊市場(chǎng)演化出投資品種多元化，由過(guò)去單一投資轉(zhuǎn)變?yōu)楣潭ㄙY產(chǎn)、金融資產(chǎn)、實(shí)業(yè)、財(cái)富傳承等多市場(chǎng)多元投資，提早布局，多方面考慮后篩選優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
我國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)域，預(yù)計(jì)到2017年底，可投資資產(chǎn)總體規(guī)模將達(dá)188萬(wàn)億人民幣;其中可投資資產(chǎn)1千萬(wàn)人民幣以上的高凈值人士達(dá)到158萬(wàn)人，其中，到2020年中國(guó)個(gè)人境外資產(chǎn)配置比例將從目前的4.8%上升到約9.4%，新增市場(chǎng)規(guī)模達(dá)13萬(wàn)億人民幣。
中國(guó)投資人的財(cái)富管理訴求目前主要集中在：財(cái)富自由、財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育四個(gè)方面，同時(shí)也帶來(lái)三大轉(zhuǎn)變：投資需求由超高凈值下沉到高凈值客戶，境外業(yè)務(wù)客戶基礎(chǔ)擴(kuò)大;投資領(lǐng)域由房地產(chǎn)拓展到各類金融資產(chǎn)，催生財(cái)富管理需求;資金流向由單向出海發(fā)展到境內(nèi)外雙向流動(dòng)，境外業(yè)務(wù)領(lǐng)域范疇進(jìn)一步拓展。
謝偉表示，越來(lái)越多的中國(guó)高凈值人群資產(chǎn)配置變的更理性、更開放，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的辯證認(rèn)識(shí)促使高凈值人群不再局限于傳統(tǒng)的投資品種，開始積極關(guān)注并嘗試另類投資產(chǎn)品。同時(shí)，出于分散風(fēng)險(xiǎn)和捕捉投資市場(chǎng)機(jī)會(huì)的考慮，擁有境外配置的人群占比不斷提升，股權(quán)類資產(chǎn)配置比例在不斷攀升。
隨著全球趨勢(shì)發(fā)展，信和財(cái)富根據(jù)投資人資產(chǎn)配置偏好也在不斷進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整，增加浮動(dòng)類股權(quán)投資比如：私募股權(quán)投資、FOF基金等資產(chǎn)的種類，同時(shí)在積極拓展海外業(yè)務(wù)，特別是在以色列、香港和新加坡開展海外投資業(yè)務(wù)、海外合作基金、海外教育、移民置業(yè)等目前也在布局當(dāng)中。截至目前，信和財(cái)富已為數(shù)百萬(wàn)高凈值客戶配置資產(chǎn)超過(guò)千億元，累計(jì)為客戶創(chuàng)造了近百億的財(cái)富增值。
