上海、蘇州和無(wú)錫2017年7月10日電 /美通社/ -- 7月4-6日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講如期在上海、蘇州、無(wú)錫三城舉辦，自5月23日11周年巡講啟動(dòng)以來，由宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)已先后在13個(gè)城市巡回。
前一周剛從大連“2017夏季達(dá)沃斯論壇”回來的唐寧表示，這是他第五次參加達(dá)沃斯會(huì)議，收獲頗豐，“每年夏天都能去暢享未來是什么樣子，以及我們應(yīng)該如何在未來之中定位自己，去創(chuàng)造屬于自己的未來”。正如管理大師彼得·德魯克所言，“預(yù)見未來較好的方式就是創(chuàng)造它”，而這也正是這場(chǎng)“求勝于未知”的系列巡講試圖要傳遞給投資者的真知灼見。
五大趨勢(shì) -- 預(yù)見未來
“未來十年、二十年，有一些趨勢(shì)性的變化正在深刻影響著中國(guó)的高凈值、超高凈值人士，如果我們不能夠迅速、有效地應(yīng)對(duì)的話，我們過去十年、二十年所積累的財(cái)富可能會(huì)產(chǎn)生很大的風(fēng)險(xiǎn)，”唐寧表示。
憑借多年來在行業(yè)的深耕，對(duì)于財(cái)富管理未來十年、二十年的市場(chǎng)變化，唐寧總結(jié)了五大發(fā)展趨勢(shì)：
第一，從固定收益到權(quán)益類。所謂權(quán)益類包括一級(jí)市場(chǎng)投資和二級(jí)市場(chǎng)投資，主要體現(xiàn)在直接融資、股權(quán)投資、二級(jí)市場(chǎng)投資（不等于短線個(gè)人炒股）等幾個(gè)方面。
第二，從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資。所謂“長(zhǎng)期投資”是指作為企業(yè)的一份子，認(rèn)同企業(yè)及其價(jià)值創(chuàng)造能力，并且作為企業(yè)的一份子享受這樣的價(jià)值創(chuàng)造。
第三，從中國(guó)到全球。未來高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產(chǎn)配置方面，一定是在全球?qū)用嫔线M(jìn)行布局，在世界范圍內(nèi)尋找好的資源、伙伴、產(chǎn)品、技術(shù)等。
第四，從單一產(chǎn)品、單一項(xiàng)目、單一機(jī)會(huì)到資產(chǎn)配置。從產(chǎn)品投資到資產(chǎn)配置，是贏在未來的關(guān)鍵，要充分了解自己的投資組合，包括短期、中期、中長(zhǎng)期、長(zhǎng)期的流動(dòng)性，什么樣的風(fēng)險(xiǎn)情況等。
第五，從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。中國(guó)的超高凈值人士已經(jīng)進(jìn)入到五六十歲的年齡段，需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問題，因此傳承是每一個(gè)高凈值人士未來亟需解決的問題。
關(guān)于如何更好地?fù)肀磥?，唐寧認(rèn)為，“新經(jīng)濟(jì)風(fēng)景獨(dú)好，健康醫(yī)療、互聯(lián)網(wǎng)+、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、教育培訓(xùn)、消費(fèi)升級(jí)等，都是增長(zhǎng)非常健康、市場(chǎng)無(wú)比大的行業(yè)，高凈值、超高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)的直接做法就是投資于代表新經(jīng)濟(jì)、代表未來的優(yōu)秀企業(yè)”，“只有通過股權(quán)投資的方式擁抱新經(jīng)濟(jì)，才能隨著新經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)獲得真正長(zhǎng)線的價(jià)值，做新經(jīng)濟(jì)的一部分。”
同時(shí)，唐寧強(qiáng)調(diào)，整個(gè)市場(chǎng)在由固收向權(quán)益類轉(zhuǎn)變是一個(gè)非常清晰的趨勢(shì)，但是對(duì)于投資者來說，其所需要的判斷能力非常不同：判斷固收機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)防范的維度跟權(quán)益類投資是截然不同的，從原來判斷主體信用到判斷一個(gè)團(tuán)隊(duì)、他們的業(yè)務(wù)模式等一系列事情，因此投資人會(huì)非常不適應(yīng)，這是一個(gè)趨勢(shì)，同時(shí)也是極為重要的一個(gè)挑戰(zhàn)。
三大錦囊 -- 贏在未來
在清晰地看到了未來財(cái)富管理行業(yè)十年、二十年的趨勢(shì)以后，如何更好地贏在未來，與未來同行呢？唐寧給出了“三大錦囊”：
第一，以母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資。一支母基金投入到5-10支不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風(fēng)險(xiǎn)可控，并且獲得高回報(bào)。“高凈值人士參與二級(jí)市場(chǎng)投資也是用母基金的方式，配置到多支不同策略的陽(yáng)光私募或?qū)_基金中”，唐寧表示，“多策略母基金是高凈值人士進(jìn)行資本市場(chǎng)投資的較佳打開方式。通過母基金能夠?qū)崿F(xiàn)真正意義上的多元化分散投資，配合不同策略平滑市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過持續(xù)動(dòng)態(tài)的組合優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。”
第二，與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，實(shí)現(xiàn)全球化。高凈值、超高凈值人士一定要通過與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，來獲得全球化方面的各種服務(wù)。唐寧指出，宜信財(cái)富根據(jù)面向未來的趨勢(shì)并且圍繞高凈值人士“投資、生活、學(xué)習(xí)、公益、傳承”五大需求，打造相應(yīng)的投資能力、國(guó)際化能力、科技能力。
6月26日，享譽(yù)全球資本市場(chǎng)及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》在其首次舉辦的2017年度中國(guó)卓越獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)大獎(jiǎng)評(píng)選中，授予宜信財(cái)富“年度較佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)（Best Wealth Management Firm of the Year）”大獎(jiǎng)。這是宜信財(cái)富繼2016年12月獲評(píng)《亞洲銀行家》“較佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品（Best Non-Bank Private Wealth Product）”大獎(jiǎng)之后，憑借卓越綜合實(shí)力斬獲的又一機(jī)構(gòu)大獎(jiǎng)，凸顯行業(yè)引領(lǐng)。
第三，通過家族信托的方式實(shí)現(xiàn)傳承?！皞鞒惺菐缀趺總€(gè)高凈值人士的家庭必須要解決的問題，而家族信托將會(huì)是高凈值人士未來傳承的一個(gè)標(biāo)配。”唐寧表示?！柏?cái)富傳承需求主要解決的是把傳承的目標(biāo)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)很好的隔離保護(hù)，不受家庭、事業(yè)潛在糾紛的影響。能夠做好相應(yīng)的稅務(wù)規(guī)劃，進(jìn)行較長(zhǎng)時(shí)間的投資，在便利傳承方面，也會(huì)有相應(yīng)的機(jī)制。因此，家族信托是必選的一種方式，”他認(rèn)為。
7月11-13日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理”-- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講即將登陸西安、青島、濟(jì)南，為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋ヒ粓?chǎng)資產(chǎn)配置盛宴。
