北京2015年9月21日電 /美通社/ -- 近日，風(fēng)波不斷的P2P行業(yè)迎來一場前所未有的整治風(fēng)暴：9月7日上午，深圳經(jīng)偵大隊調(diào)查深圳P2P網(wǎng)貸平臺融金所，帶走包括副董事長兼總裁、副總裁等在內(nèi)的18人進行調(diào)查。截止發(fā)稿之時，該事件仍未定性。風(fēng)波之下，部分投資者提現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓落袋為安，融金所交易量受到嚴重影響。
一波未平，一波再起。9月14日，深圳公安局再次公布：又有一家成立僅20余天的P2P平臺被調(diào)查，7名員工被刑事拘留。有業(yè)內(nèi)人士對此表示，當前P2P行業(yè)監(jiān)管正在走向?qū)I(yè)化，預(yù)計這種態(tài)勢將蔓延至全國范圍。在未來，行業(yè)監(jiān)管有望形成包括公安部、工信部等多部委在內(nèi)的多層次全方位監(jiān)管體系。
九信金融專家提醒投資者，相對于貸后的追償和問責(zé)，在甄選平臺和項目階段練就“火眼金睛”、遠離高風(fēng)險的投資標的更為重要。
P2P行業(yè)大規(guī)模自查或?qū)㈤_始
本輪監(jiān)管風(fēng)暴因何而起，又將蔓延至何時？
業(yè)內(nèi)人士分析，本輪警方的打擊方向主要是針對平臺資金池、自融等問題。
P2P本來的功能就是要實現(xiàn)借款人和投資人之間的實時一一對應(yīng)，但前提是借款人和投資人兩端都要具備較大的規(guī)模才行，如規(guī)模較小，一一對應(yīng)不利于效率提升，故一些平臺都就建立了資金池。此外，如有逾期需平臺墊付，也需足量的資金，平臺一旦實力不夠，可能也會建立資金池。
“巨大的沖擊是難免的，資金池本來就涉及法律問題，這也是監(jiān)管層主要打擊的目標?！睂τ诒据啽O(jiān)管風(fēng)暴所產(chǎn)生的影響，九信金融高管表示。
為配合監(jiān)管，目前已有多家P2P平臺展開內(nèi)部排查，波及地區(qū)包括北京、上海、廣東等省市；與此同時，相關(guān)部門也在對P2P公司進行排查。
業(yè)內(nèi)人士預(yù)計公安系統(tǒng)或參與監(jiān)管
除了行業(yè)大規(guī)模自查外，新一輪的監(jiān)管政策也在醞釀。
關(guān)于P2P領(lǐng)域的具體監(jiān)管辦法目前已進行到成稿前修訂、意見征求和會簽流程之中，具體的監(jiān)管辦法或以多部位協(xié)同式監(jiān)管的形式起草發(fā)布。這意味著，P2P行業(yè)監(jiān)管邊界或許比想象中外擴得更遠。
7月18日，央行等十部委會簽的《指導(dǎo)意見》正式對外發(fā)布，雖然該《指導(dǎo)意見》已明確P2P監(jiān)管由銀監(jiān)會負責(zé)，但業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，未來將會有包括公安部、工信部在內(nèi)的其他部委參與監(jiān)管。
“P2P涉及領(lǐng)域較多，問題也多”，九信金融高管表示，“建立多部委參與的立體全方位監(jiān)控體系是P2P行業(yè)監(jiān)管的大勢所趨，也是監(jiān)管層對P2P行業(yè)極其重視的表現(xiàn)。”
