摩根士丹利允許經(jīng)紀(jì)人使用社交媒體
紐約(路透社)——華爾街各大投行都在積極爭(zhēng)取為L(zhǎng)inkedIn和Twitter等社交媒體公司擔(dān)任股票承銷商,但這些投行的經(jīng)紀(jì)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等部門(mén)絕大多數(shù)都在業(yè)務(wù)中屏蔽了社交媒體網(wǎng)站。
現(xiàn)在,美國(guó)最大的零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)商——摩根士丹利美邦,可能將是第一個(gè)允許其經(jīng)紀(jì)人使用Twitter的重量級(jí)財(cái)富管理公司。
根據(jù)路透社上周三獲得的一份內(nèi)部紀(jì)要;下個(gè)月起,摩根士丹利美邦將嘗試率先允許600名經(jīng)紀(jì)人幾乎無(wú)限制的使用專業(yè)社交網(wǎng)站LinkedIn、有限制的使用微博網(wǎng)站Twitter。該計(jì)劃希望在六個(gè)月內(nèi)覆蓋到該公司的全部17,800名經(jīng)紀(jì)人。摩根士丹利美邦美國(guó)公司的財(cái)富管理業(yè)務(wù)老大Andy Saperstein在紀(jì)要中聲稱:“社交媒體的出現(xiàn)改變了人們相互之間以及公司與客戶之間的溝通方式”。
經(jīng)紀(jì)人與客戶和公眾的所有溝通活動(dòng)都受到監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)密監(jiān)控,以防止投資欺詐、虛假?gòu)V告和誤導(dǎo)性投資建議。傳統(tǒng)的媒體方式中:電話會(huì)被錄音,電子郵件會(huì)被保存、存檔和審查。但是,隨著成千上萬(wàn)的人們(其中也包括經(jīng)紀(jì)商的客戶們)逐漸把Twitter、LinkedIn和Facebook作為與朋友交流和獲得信息的首選方式,經(jīng)紀(jì)商們開(kāi)始坐不住了。
美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局去年發(fā)布了允許有限使用社交媒體的規(guī)定,但華爾街在此方面的行動(dòng)一直緩慢。根據(jù)紀(jì)要,摩根士丹利美邦將通過(guò)安裝技術(shù)設(shè)備,來(lái)獲得并存檔其員工在經(jīng)批準(zhǔn)社交網(wǎng)站上進(jìn)行的所有溝通記錄。率先參與使用的人員范圍包括:摩根士丹利美邦“董事長(zhǎng)俱樂(lè)部”的精英級(jí)經(jīng)紀(jì)人,以及100位正在參與對(duì) LinkedIn使用進(jìn)行測(cè)試的經(jīng)紀(jì)人。摩根士丹利美邦是摩根士丹利和花旗集團(tuán)共同成立的合資零售經(jīng)紀(jì)公司。
摩根士丹利將不會(huì)允許充分使用社交媒體的所有功能。因?yàn)?,社交網(wǎng)站具有隨心所欲的本質(zhì)特征(允許用戶鏈接到其他網(wǎng)站、傳播信息和圖像),這是社交網(wǎng)站廣受歡迎的原因,但同時(shí)也是讓經(jīng)紀(jì)商合規(guī)管理人員感到焦慮的原因。一位摩根士丹利發(fā)言人表示:將允許經(jīng)紀(jì)人使用LinkedIn的互動(dòng)功能,但不能允許經(jīng)紀(jì)人使用“推薦”功能來(lái)推薦自己或其他經(jīng)紀(jì)人;由于法規(guī)的限制,他們也不能被他人“推薦”。該發(fā)言人還表示:經(jīng)紀(jì)人可以利用狀態(tài)更新和Twitter貼來(lái)發(fā)布研究報(bào)告和內(nèi)容,但也都必須是由公司事先同意認(rèn)可的公司對(duì)市場(chǎng)或特定事件的正式觀點(diǎn)。
其他財(cái)富管理機(jī)構(gòu),包括美洲銀行的美林、富國(guó)銀行的經(jīng)紀(jì)部門(mén)以及瑞士銀行財(cái)富管理美洲分部等,也都正在推動(dòng)社交媒體使用方面的嘗試工作。這些競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的做法是:允許經(jīng)紀(jì)人們?cè)贚inkedIn個(gè)人資料欄給出詳細(xì)聯(lián)系方式和個(gè)人簡(jiǎn)歷,但不允許鏈接到其他個(gè)人資料。 截止3月底,LinkedIn已經(jīng)擁有了1.02億位會(huì)員,絕大部分是只在個(gè)人資料欄上貼了一張照片加一份職業(yè)簡(jiǎn)歷的專業(yè)人士。
市場(chǎng)營(yíng)銷公司HNW的首席執(zhí)行官Stacey Haefele認(rèn)為:“由于美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局的嚴(yán)格監(jiān)管規(guī)定,經(jīng)紀(jì)商們一直都把社交媒體看做是不穩(wěn)定因素,但是社交媒體實(shí)際上是有可能成為維護(hù)現(xiàn)有客戶、尋找潛在客戶的寶貴資產(chǎn)的”。經(jīng)紀(jì)人員一直渴望能妥善利用這些新媒體,作為中老年經(jīng)紀(jì)人員溝通、吸引新一代客戶和潛在客戶的有效方式。
2010年1月,美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局建議各經(jīng)紀(jì)公司將其在社交媒體上發(fā)布的信息視為“銷售文件”處理,即相關(guān)Twitter貼、精華帖和其他信息等都必須留存并至少存檔3年以上。美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局還規(guī)定,對(duì)于靜態(tài)信息,如個(gè)人資料頁(yè)和博客等,也都必須事先獲得公司批準(zhǔn)。摩根士丹利、美洲銀行美林證券和摩根大通銀行,都是上周LinkedIn Corp巨額首次公開(kāi)發(fā)行的主承銷商。
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