SunGard 表明亞洲理財顧問與投資者需求仍存缺口

新加坡2012年10月11日電 /美通社/ -- 由理財業(yè)界專家 Scorpio Partnership 代表 SunGard 公司展開的一項(xiàng)最新研究表明，亞洲的財富管理機(jī)構(gòu)并不能完全滿足理財顧問和高凈值客戶的技術(shù)與服務(wù)需求，可能會影響服務(wù)能力并打擊客戶信心。這是從《亞洲未來理財顧問》報告中獲得的一個重要結(jié)論，該報告就亞洲財富管理行業(yè)如何滿足日益增長的高凈值人群不斷變化的需求進(jìn)行了探討和檢視。

研究調(diào)查了來自中國、中國香港、新加坡、菲律賓以及印度尼西亞的400多位高凈值人士（HNWIs）和96位理財顧問以及高級經(jīng)理，探討了財富管理行業(yè)近期面臨的挑戰(zhàn)、數(shù)字渠道在高凈值客戶管理上的應(yīng)用以及理財顧問的未來發(fā)展。

研究中的重要發(fā)現(xiàn)有：

• 亞洲理財顧問正在逐漸掌握技術(shù)：為了隨時隨地滿足客戶的需求，許多理財顧問開始利用 iPad 等平板電腦來進(jìn)行業(yè)務(wù)陳述（51%）、投資研究（46%）和組合分析（41%）。他們認(rèn)為，雇主在這一方面處于落后。

• 投資者在提高自身能力：亞洲的百萬富翁也在通過數(shù)字渠道提升自己。高凈值人士每周平均花費(fèi)5.3小時用于處理資產(chǎn)問題，對資產(chǎn)管理應(yīng)用的需求也在不斷上升。投資者預(yù)測在未來五年內(nèi)，使用模式中增幅較大的會是與金融機(jī)構(gòu)直接在線溝通處理財富相關(guān)問題。

• 客戶服務(wù)不再排在首位：理財顧問平均花費(fèi)在客戶會面活動上的時間不足40%，用于開發(fā)潛在客戶的時間則僅占12%。太多的時間花在行政事務(wù)上阻礙了客戶關(guān)系的維護(hù)。

• 對客戶缺乏了解：雖然理財顧問直接服務(wù)客戶的時間不到50%，但卻有88%的顧問認(rèn)為他們非常了解客戶的資產(chǎn)概況并管理著其中約38%的投資產(chǎn)品。而據(jù)客戶反饋，理財顧問對他們非常缺乏了解，并且管理的資產(chǎn)遠(yuǎn)不到聲稱的38%。

• 價值導(dǎo)向服務(wù)：盡管投資者認(rèn)為理財經(jīng)理們的服務(wù)相對物有所值，但業(yè)內(nèi)認(rèn)為自身價值遠(yuǎn)不止于此。62%的顧問認(rèn)為自己的服務(wù)“富有價值”或“極富價值”，相比之下投資者評價國際理財經(jīng)理和當(dāng)?shù)乩碡斀?jīng)理的服務(wù)為“好”或“非常好”的比例則較低，分別為44%和43%。這體現(xiàn)了高凈值客戶與理財顧問之間的一種認(rèn)知差距。

Scorpio Partnership 的執(zhí)行合伙人 Sebastian Dovey 評論該研究時表示：“這項(xiàng)研究凸顯了金融服務(wù)的數(shù)字化變革所面臨的十字路口。亞洲的富豪們很喜歡在理財經(jīng)歷中加入數(shù)字科技，他們?nèi)缃褚咽质炀殹＿@為亞洲的理財界帶來了挑戰(zhàn)，他們必須要運(yùn)用數(shù)字化手段來保持和深化與客戶的關(guān)系。亞洲的顧問必須參與這一變革才能保持競爭力。”

SunGard 財富與私人銀行業(yè)務(wù)部門執(zhí)行副總裁 Edward Lopez 表示：“這份研究的重要發(fā)現(xiàn)是亞太地區(qū)理財機(jī)構(gòu)在服務(wù)和渠道上投資不足，而這些是構(gòu)成業(yè)界未來格局的重要組成部分。如今，這些機(jī)構(gòu)面對著一個重大機(jī)遇，只要他們采取策略就可以提升客戶體驗(yàn)，吸引并保留客戶，提升顧問工作效率，從而幫助他們加強(qiáng)競爭力并為未來的利潤保駕護(hù)航?！?/p>

致編者

*SunGard 未來財富顧問調(diào)研于2012年9月進(jìn)行。研究基于兩份調(diào)查，一份來源于400名高凈值客戶，另一份來源于96位理財專業(yè)人士，調(diào)查均由 Scorpio Partnership 完成。

關(guān)于 Scorpio Partnership

Scorpio Partnership 是一家專注于高凈值和超高凈值市場、為全球提供市場洞見以及業(yè)務(wù)策略的咨詢顧問公司。該公司由所有者經(jīng)營管理，迄今已對全球超過35個國家的私人客戶和顧問進(jìn)行了20,000多次采訪。其核心業(yè)務(wù)是發(fā)掘全球最富裕消費(fèi)者的需求并為金融業(yè)探索滿足這些需求的方法。FutureAdvisor 是宣傳調(diào)研方案系列中的最近一期，包括了以高凈值為調(diào)查對象的 FutureWealth 和 FuturePriority。公司創(chuàng)始于1998年，是一家屢屢獲獎的獨(dú)立咨詢機(jī)構(gòu)，為眾多世界頂級金融服務(wù)品牌、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、全球技術(shù)公司以及投資銀行提供建議。 www.scorpiopartnership.com。

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SunGard Ambit 是一套適用于零售、商業(yè)和私人銀行的銀行解決方案套件，支持前中后臺操作，并提供財務(wù)管理、風(fēng)險和合規(guī)功能。Ambit 幫助銀行吸引保留客戶、提高員工工作效率，衡量及分配資金。更多詳情請訪問 www.sungard.com/ambit。

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SunGard 是世界領(lǐng)先的軟件和技術(shù)服務(wù)企業(yè)，在全球70多個國家擁有超過17000名員工，服務(wù)近25000家客戶。SunGard 為金融服務(wù)、教育和公共部門提供軟件和流程解決方案，亦提供災(zāi)難恢復(fù)服務(wù)、IT托管服務(wù)、信息連續(xù)性咨詢服務(wù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理軟件。SunGard 是全球較大的私有軟件和服務(wù)企業(yè)，年收入45億美元，位列美國財富500強(qiáng)第480位。您的目標(biāo)，我們的使命。更多信息，請訪問 www.sungard.com

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