印尼雅加達2023年11月10日 /美通社/ -- 印尼人民銀行（PT Bank Rakyat Indonesia (BRI) Persero Tbk.，簡稱BRI) (IDX: BBRI) 2023年第三季度的財務業(yè)績點燃了分析師們的推薦熱情，由于在微分行業(yè)部門的表現(xiàn)令人期待，分析師現(xiàn)在建議"買入"或"持有"。
BRI's Financial Performance Draws Analysts’ Recommendations for its Shares
Goldman Sachs Research（高盛研究）特許金融分析師Melissa Kuang解釋說："由于資產(chǎn)質(zhì)量良好，隨著利率持續(xù)上升，該部門有望幫助抵消凈息差面臨的部分壓力。"
PT UBS Sekuritas Indonesia的報告將BRI的目標價上調(diào)至6925印尼盧比，比之前預測的6700印尼盧比上調(diào)了2-3%。這是基于7.25%的無風險收益率、20.5%的穩(wěn)定投資回報率和9%的持續(xù)增長。
此外，BNI Sekuritas將BRI的目標價格定在6000印尼盧比，與其目前2.3倍的1年市凈率相符，也符合其5年期的平均水平。盡管以大眾市場為重點的金融機構(gòu)在2023年第三季度面臨資產(chǎn)質(zhì)量挑戰(zhàn)，但在與選舉相關(guān)的資金推動下，預計第四季度的資產(chǎn)質(zhì)量將有所改善。
PT Verdhana Sekuritas采用DuPont法預測BRI的股價為6150印尼盧比，建議"買入"：無風險收益率為6.5%，股本成本為7.8%，貝塔系數(shù)為0.8倍，資產(chǎn)回報率按18.0%的資本充足率調(diào)整。他們預計政府將增加支出，通過現(xiàn)金補貼支持微型企業(yè)，以減輕厄爾尼諾現(xiàn)象的影響。
Yunita Sekuritas對BRI的收入持樂觀態(tài)度，建議"買入"，因為BRI在這一領(lǐng)域的長期潛在客戶超過5000萬，12個月目標價為6800印尼盧比（0.43美元），潛在收益為+31.4%。
CGS CIMB Sekuritas預計，2023年第四季度大選將對中小微企業(yè)貸款發(fā)放產(chǎn)生影響。他們預計BRI未來五年的派息率將維持在80-85%。他們保持"增持"建議，每股6100印尼盧比的目標價不變，采用GGM模型的情況下2024財年市凈率為2.7倍?？赡艿拇龠M因素包括更有利的宏觀經(jīng)濟環(huán)境，這可能會降低信貸成本。
2023年9月，BRI的綜合資產(chǎn)年增長率為9.93%，達到1851.97萬億印尼盧比，稅后凈利潤為44.21萬億印尼盧比，年增長率為12.47%。BRI總裁Sunarso總結(jié)道："主要的增長因素包括貸款發(fā)放的兩位數(shù)增長、第三方資金和低成本資金的增加、信貸質(zhì)量的保持以及手續(xù)費收入在BRI總收入中所占比例的不斷提高。"
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