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北京2023年3月1日 /美通社/ -- 隨著《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》、《中小企業(yè)合規(guī)管理體系有效性評(píng)價(jià)》等一系列法律法規(guī)及指導(dǎo)性文件的發(fā)布，“合規(guī)”作為一個(gè)熱點(diǎn)話題，頻繁出現(xiàn)在公眾視野，也成為企業(yè)管理發(fā)展中的重點(diǎn)建設(shè)內(nèi)容，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控正在迎來(lái)快速發(fā)展的階段。然而合規(guī)管理的建立與完善是一項(xiàng)復(fù)雜且專業(yè)性極強(qiáng)的工作。在實(shí)際操作中，許多企業(yè)面臨著專業(yè)人才不足，投入成本高，缺乏靈活高效的合規(guī)管理工具等難題。
為了貼近中國(guó)企業(yè)用戶在合規(guī)調(diào)查方面的需求，益博睿全新布局了“線上化企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)”（Due Diligence SaaS，以下簡(jiǎn)稱DD SaaS），通過(guò)一站式合規(guī)SaaS平臺(tái)服務(wù)，取代現(xiàn)有單純的報(bào)告服務(wù)，來(lái)承接客戶所有合規(guī)風(fēng)控業(yè)務(wù)操作。行業(yè)領(lǐng)先的模塊化設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)了盡職調(diào)查報(bào)告的高度自主定制化，更加契合用戶的使用場(chǎng)景以及行業(yè)個(gè)性化需求。
政策法規(guī)指明合規(guī)管理數(shù)字化發(fā)展方向
《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》中特別提到了“實(shí)時(shí)精準(zhǔn)”，要求利用好大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等信息化手段，合規(guī)管理做到動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)。一些企業(yè)也開(kāi)始積極探索合規(guī)領(lǐng)域的“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型，借助技術(shù)手段優(yōu)化企業(yè)合規(guī)管理，將合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程，全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并將事后管控提到事前和事中，形成更完善的風(fēng)險(xiǎn)閉環(huán)管控。未來(lái)幾年，通過(guò)數(shù)字化手段進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，優(yōu)化合規(guī)解決方案并提高效率將是合規(guī)管理中的重點(diǎn)需求。
益博睿作為全球領(lǐng)先的商業(yè)信息服務(wù)公司與金融科技公司，兼?zhèn)鋽?shù)據(jù)資源與科技創(chuàng)新能力，在響應(yīng)合規(guī)管理數(shù)字化方面具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)。日前推出的DD SaaS是益博睿在中國(guó)大陸地區(qū)首個(gè)基于現(xiàn)有數(shù)據(jù)平臺(tái)，開(kāi)發(fā)的模塊化、智能化SaaS平臺(tái)?，F(xiàn)有數(shù)據(jù)平臺(tái)縮短了DD SaaS的開(kāi)發(fā)周期，同時(shí)為未來(lái)擴(kuò)展數(shù)據(jù)能力，對(duì)接全球數(shù)據(jù)資源提供了無(wú)限的可能。
模塊化設(shè)計(jì)全面提升合規(guī)調(diào)查靈活度
很多企業(yè)每個(gè)季度都會(huì)審查現(xiàn)有的合規(guī)政策，并做出調(diào)整。這項(xiàng)長(zhǎng)期且復(fù)雜的工作在實(shí)際操作中非常棘手，而DD SaaS擁有的強(qiáng)大的方案配置能力則能夠很好地解決這個(gè)問(wèn)題。無(wú)論是單次的合規(guī)調(diào)查報(bào)告，還是長(zhǎng)期的合規(guī)監(jiān)測(cè)服務(wù)，用戶都可以在DD SaaS平臺(tái)上通過(guò)三步走，靈活定制數(shù)據(jù)項(xiàng)目及規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)組合。
首先，用戶要確定審查對(duì)象。除必選的工商注冊(cè)信息外，平臺(tái)還提供了股東鏈及背景審查、管理人員對(duì)外投資及任職審查、企業(yè)對(duì)外投資審查、主營(yíng)業(yè)務(wù)與企業(yè)資質(zhì)審查、關(guān)聯(lián)企業(yè)列表等數(shù)據(jù)模塊，用戶可自主選擇每個(gè)數(shù)據(jù)模塊下的所需項(xiàng)。第二步是確定審查內(nèi)容，用戶可在訴訟、失信被執(zhí)行人、政府黑名單、行政處罰等多個(gè)數(shù)據(jù)模塊中選擇所需審查的數(shù)據(jù)細(xì)項(xiàng)。最后選擇需要甄別的規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)類型，一套方案配置（報(bào)告模版）就完成了。平臺(tái)會(huì)根據(jù)選定的審查對(duì)象相關(guān)項(xiàng)聯(lián)動(dòng)匹配可選的審查內(nèi)容與規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)類型。益博睿已經(jīng)根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)為每一條規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的默認(rèn)值，但用戶仍可依據(jù)自我判定做出靈活更改。譬如，“政府機(jī)構(gòu)或者政府官員擁有目標(biāo)公司所有權(quán)”被默認(rèn)為中風(fēng)險(xiǎn)，如果用戶在實(shí)際應(yīng)用中認(rèn)為這對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)很高，便可以自主調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。所有配置完成的方案都會(huì)留存在系統(tǒng)中，方便用戶隨時(shí)參考與對(duì)比，追蹤調(diào)整的效果，使定期合規(guī)政策審查這一繁瑣的工作變得清晰便捷。
某跨國(guó)醫(yī)藥企業(yè)的用戶表示，企業(yè)對(duì)于原料供應(yīng)商、經(jīng)銷商、機(jī)構(gòu)合作伙伴的合規(guī)審查需求有很大不同。之前線下方案的定制較為繁瑣， 因此只能選擇一份大而全的報(bào)告，套用于不同的審查對(duì)象，這就造成了成本的浪費(fèi)?，F(xiàn)在通過(guò)DD SaaS平臺(tái)，可以非常便捷地靈活配置多套方案，運(yùn)用不同的模塊與規(guī)則高度匹配審查對(duì)象的特點(diǎn)。在大大降低了成本的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)全面細(xì)致的檢查。
多用戶分級(jí)與共享突破角色權(quán)限管理難點(diǎn)
在復(fù)雜組織結(jié)構(gòu)內(nèi)，不同部門及用戶對(duì)合規(guī)審查的需求呈現(xiàn)多樣性，角色管理成為一大難點(diǎn)。DD SaaS設(shè)計(jì)了靈活的組織結(jié)構(gòu)。在主賬戶下可設(shè)置多個(gè)子賬戶，不同級(jí)別的賬戶映射出不同的使用權(quán)限。子用戶可以繼承使用更高級(jí)別用戶的模版，以確保在同一企業(yè)內(nèi)部所有的調(diào)研都是標(biāo)準(zhǔn)的。同時(shí)，系統(tǒng)提供了訂單共享的機(jī)制，即在下單時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提示主賬戶內(nèi)不同子賬戶對(duì)同一審查對(duì)象的歷史訂單，再確認(rèn)訂購(gòu)需要。同樣的調(diào)查內(nèi)容在集團(tuán)內(nèi)不同部門、不同需求者之間能夠得到最大程度的重復(fù)利用，節(jié)約企業(yè)的合規(guī)調(diào)查成本。
譬如，擁有多家子公司的某大型集團(tuán)需要對(duì)其新收購(gòu)的企業(yè)進(jìn)行全面的合規(guī)審查。新收購(gòu)企業(yè)的經(jīng)銷商與現(xiàn)有子公司存在重疊。如果集團(tuán)內(nèi)某兄弟企業(yè)在3個(gè)月內(nèi)已經(jīng)對(duì)該調(diào)查對(duì)象進(jìn)行過(guò)審查，那么可以考慮使用同一份報(bào)告。這樣做一方面避免了重復(fù)審查造成的浪費(fèi)，另一方面用戶也能夠快速獲得報(bào)告。對(duì)于總部來(lái)說(shuō)，需要匯總評(píng)估復(fù)雜合作關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中海量的企業(yè)與機(jī)構(gòu)，而集中度高的平臺(tái)可以減少其分析排查所需的人力，更便于整體了解與把控集團(tuán)整體所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)水平。
擁抱新技術(shù)，提升合規(guī)調(diào)查效率
依托人工智能在全球高速發(fā)展，DD SaaS平臺(tái)后端也配備了自然語(yǔ)言算法（Natural Language Processing， NLP），短時(shí)間內(nèi)即可實(shí)現(xiàn)海量數(shù)據(jù)的提取與分析。某食品企業(yè)用戶最深刻的感觸便是合規(guī)調(diào)查服務(wù)方式的改變帶來(lái)了效率的大幅提升。DD SaaS平臺(tái)自動(dòng)對(duì)規(guī)則版本的變化做了規(guī)范與統(tǒng)一，省去了每次訂購(gòu)報(bào)告與客服人員溝通磨合的過(guò)程，也避免了人工造成的疏漏。系統(tǒng)支持的最長(zhǎng)回溯時(shí)間可達(dá)15年，這在過(guò)往線下報(bào)告的模式下是無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。線上平臺(tái)的應(yīng)用將合規(guī)調(diào)查的效率提升至前所未有的高度。
后疫情時(shí)代，各種風(fēng)險(xiǎn)在企業(yè)盡快恢復(fù)或擴(kuò)大業(yè)務(wù)的過(guò)程中不斷出現(xiàn)，合規(guī)管理由此前為符合法規(guī)硬性要求的“被動(dòng)行為”轉(zhuǎn)變?yōu)楸Ｗo(hù)自身利益的“主動(dòng)行為”，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理成為企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的重要組成部分。企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越從技術(shù)、產(chǎn)品的層面向人才、商業(yè)道德、合規(guī)合法、可持續(xù)發(fā)展等“軟實(shí)力”拓展。益博睿一直致力于將全球范圍內(nèi)先進(jìn)的模型和解決方案帶到中國(guó)，也期待著融合了全球領(lǐng)先數(shù)據(jù)資源與技術(shù)，生發(fā)自中國(guó)企業(yè)需求的DD SaaS能夠貢獻(xiàn)第三方的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)企業(yè)進(jìn)行全面、客觀的體檢，完善風(fēng)控合規(guī)管理方案，打造護(hù)身符，助力中國(guó)企業(yè)在后疫情時(shí)代的復(fù)蘇與發(fā)展。
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益博睿是全球領(lǐng)先的信息服務(wù)公司，向世界各地的客戶提供數(shù)據(jù)和分析工具。益博睿幫助消費(fèi)者和企業(yè)客戶放心管理數(shù)據(jù)，并通過(guò)運(yùn)用數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)人生和企業(yè)的重要瞬間，從購(gòu)買房屋或者車輛，到資助下一代大學(xué)教育，再到新業(yè)務(wù)拓展等。益博睿幫助消費(fèi)者了解個(gè)人信用、獲得金融服務(wù)；幫助企業(yè)做出更優(yōu)決策、發(fā)展業(yè)務(wù)；幫助機(jī)構(gòu)防范身份盜用和欺詐風(fēng)險(xiǎn)。益博睿在30個(gè)國(guó)家擁有21700名員工，我們非常重視對(duì)新科技、人才和創(chuàng)新的投資，以幫助客戶實(shí)現(xiàn)商機(jī)的最大價(jià)值。益博睿全球總部位于愛(ài)爾蘭都柏林，我們?cè)趥惗刈C券交易所（EXPN）上市，是英國(guó)倫敦金融時(shí)報(bào)100指數(shù)（FTSE-100）的成份股之一。
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