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北京2021年9月9日 /美通社/ -- “管得嚴、查得細、罰得重”正成為金融業(yè)特別是銀行業(yè)監(jiān)管的新特征。據銀保監(jiān)會2021年7月數(shù)據，僅7月一個月的罰沒規(guī)模相當于去年全年的35%左右。一葉知秋，銀保監(jiān)會處罰力度明顯加大，嚴監(jiān)管不斷加碼。在這一背景下，銀行除了加強自身的合規(guī)管理外，對監(jiān)管合規(guī)系統(tǒng)也日益重視起來。
目前，銀行業(yè)的監(jiān)管報送主要包括：1104報表、人行大集中、EAST報送、反洗錢報送、利率報備等近20大類的報送數(shù)據。對于銀行而言，監(jiān)管范圍的不斷擴大，從統(tǒng)計型指標監(jiān)控到主題型業(yè)務數(shù)據報送，再到明細級業(yè)務數(shù)據報送，使得對外報送工作涉及的業(yè)務范圍更廣、上報接口數(shù)量更多、數(shù)據上報頻率更快、數(shù)據準確性要求也更高。
為了幫助銀行能一站式快速、準確的向各監(jiān)管機構報送數(shù)據、高效積極的響應監(jiān)管要求，中電金信在把握目前監(jiān)管趨勢及銀行的現(xiàn)狀與需求基礎上，整合了監(jiān)管機構的報送制度規(guī)范，綜合利用大數(shù)據等技術開展了統(tǒng)一監(jiān)管合規(guī)平臺系統(tǒng)的研發(fā)和實施工作，形成了統(tǒng)一的監(jiān)管架構、數(shù)據模型、數(shù)據檢核、監(jiān)管知識庫和監(jiān)管報送平臺，該平臺包含任務管理、數(shù)據填報、數(shù)據復核、數(shù)據退回、數(shù)據查詢、歷史記錄、指標分析、報文生成、模板配置、規(guī)則定義等十大功能，以滿足不同的監(jiān)管部門對不同業(yè)務的監(jiān)管要求，實現(xiàn)各類監(jiān)管報送的統(tǒng)一登錄、統(tǒng)一整合、統(tǒng)一指標、統(tǒng)一展現(xiàn)、統(tǒng)一管理。
作為一款業(yè)內受歡迎的的產品，該平臺相比較與其他同類產品，其特色和優(yōu)勢主要體現(xiàn)在以下四點：
首先，由于監(jiān)管數(shù)據有其特殊性，系統(tǒng)提供了密碼身份驗證功能，只有被授權的人才能登陸到此系統(tǒng)，保證了系統(tǒng)不會被非法人員進行不安全的修改，對一些重要信息的修改的權限只有系統(tǒng)管理員才有。避免重要數(shù)據被沒有權限的人進行不安全修改。對用戶每次修改數(shù)據庫的操作都會記錄日志。
其次，系統(tǒng)充分考慮今后的擴展性，在設計上各層功能相對獨立?？赏ㄟ^接口形式來描述各層之間的調用關系，以達到層次之間的松散耦合，技術架構不和具體的應用架構綁定，這樣的設計便于后續(xù)可根據監(jiān)管的要求，持續(xù)不斷實現(xiàn)應用的擴展。
第三，在監(jiān)管校驗方面，系統(tǒng)內置監(jiān)管標準校驗規(guī)則，支持表內、表間、跨期、系統(tǒng)間校驗，校驗規(guī)則可配置。
第四，系統(tǒng)構建監(jiān)管知識庫，實現(xiàn)了跨地區(qū)、跨部門、跨層級的協(xié)同監(jiān)管，在提高監(jiān)管效率的同時，監(jiān)管知識庫也讓每一次監(jiān)管都留痕留跡，實現(xiàn)了對監(jiān)管的“監(jiān)管”。
中電金信統(tǒng)一監(jiān)管合規(guī)平臺能幫助銀行一站式快速、準確的向各監(jiān)管機構報送數(shù)據、高效積極的響應監(jiān)管要求，深受銀行業(yè)客戶好評，截至目前中電金信已為數(shù)十家銀行實施了100多個監(jiān)管合規(guī)類項目。
在數(shù)字化時代，金融業(yè)態(tài)、產品和服務的模式、方式、渠道和場所不斷的發(fā)生著變化，與之對應的金融監(jiān)管也在不斷迭代演進。今后中電金信將持續(xù)不斷地創(chuàng)新，為數(shù)字化時代下的監(jiān)管合規(guī)提供科技支撐。
