杭州2021年1月29日 /美通社/ -- 財(cái)富管理正當(dāng)時(shí)?？偛课挥诤贾莸呢?cái)通證券是浙江省屬券商，2017年10月在上海證券交易所掛牌上市；2020年10月推出旗下專業(yè)的財(cái)富管理品牌“財(cái)通贏家”，探尋不確定市場中安定的力量；2021年1月，“財(cái)通贏家”優(yōu)選30首發(fā)基金正式上線，由近兩年權(quán)益公募排名第1/126*天團(tuán)出品，首募規(guī)模超20億元，迎來牛年開門紅。
啟動逾100小時(shí)深度訪談，探尋財(cái)富人生所需
“財(cái)通贏家”品牌創(chuàng)建于2020年。彼時(shí)，受新冠肺炎疫情影響，風(fēng)險(xiǎn)的不確定性加大，有人因未知而感到焦慮和不安，有人在市場的波動中觀望徘徊。
為更好地讀懂投資者的金融所需，感知它對每一個(gè)企業(yè)或個(gè)人以及每個(gè)人背后的家庭、生活與事業(yè)的特殊意義，財(cái)通證券以品牌視角啟動了一次覆蓋北京、上海、杭州等城市的投資者大調(diào)研，對數(shù)十位投資者進(jìn)行了超100個(gè)小時(shí)的一對一深度訪談。這些投資者來自不同的城市，擁有不同教育背景和職業(yè)方向，不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資經(jīng)歷，但他們的心聲，或許說出了很多投資者的困惑。
來自上海的方先生，是一家物流公司的高管，已有12年的投資經(jīng)歷，由于之前投資股票吃過苦頭，一套就被套個(gè)三五年，所以覺得更應(yīng)該把投資的重心放到“避險(xiǎn)”一點(diǎn)“安穩(wěn)”一點(diǎn)的渠道。北京的錢小姐是一個(gè)自由職業(yè)者，投資經(jīng)驗(yàn)不算很豐富，但她也有自己的堅(jiān)持，選擇金融機(jī)構(gòu)首先得有“國字號”背景，比較可靠。溫州的蔣先生是一個(gè)私營企業(yè)主，大學(xué)畢業(yè)后就回到了父親創(chuàng)辦的家族企業(yè)打理生意，雖然他們自己的生意主要在國內(nèi)開展，受疫情影響不大，但身邊做外貿(mào)的親朋好友，卻受到了比較大的沖擊，這也讓蔣先生更清晰的意識到，投資理財(cái)也應(yīng)該追求穩(wěn)定些、風(fēng)險(xiǎn)可控些的，面對不確定的市場環(huán)境可以帶給自己更多的安全感。
通過訪談，財(cái)通證券發(fā)現(xiàn)，雖然每個(gè)人的財(cái)富管理目標(biāo)、需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好不盡相同，擺在大家面前的現(xiàn)實(shí)難題是類似的：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)良莠不齊，投資者對機(jī)構(gòu)的信任度不高；投資者的專業(yè)知識儲備不足，對風(fēng)險(xiǎn)的把握較弱；市場瞬息萬變，投資者的財(cái)富需求并非一成不變……投資者關(guān)切的問題也是趨同的：平衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。
打造“財(cái)通贏家”，做不確定中的安定力量
“無危為安、無損則全”，維護(hù)投資人資金的穩(wěn)健發(fā)展是財(cái)富管理的初始源泉。作為浙江省屬券商，財(cái)通證券始終堅(jiān)持以客戶為中心，全面提升綜合競爭能力，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)居民理財(cái)。截至目前，財(cái)通證券的財(cái)富管理規(guī)模約3,200億元，旗下的財(cái)通證券資管、財(cái)通基金、永安期貨、財(cái)通證券（香港）等專業(yè)子公司都已形成各自的特色優(yōu)勢。
2020年10月24日，在上市三周年之際，財(cái)通證券位于陸家嘴的上海“總部”大樓正式啟用，集團(tuán)旗下專業(yè)的財(cái)富管理品牌“財(cái)通贏家”首發(fā)亮相，財(cái)通證券聚合集團(tuán)力量駛上財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的快車道。
“財(cái)通贏家”品牌首發(fā)儀式
為做好此次財(cái)富管理戰(zhàn)略升級，2020年5月，財(cái)通證券專門成立了“財(cái)富與資產(chǎn)管理委員會”，從集團(tuán)層面對財(cái)富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃部署，明確圍繞“好產(chǎn)品”、“好渠道”、“好投顧”、“好運(yùn)營”和“好機(jī)制”，聚焦提升研究和投資兩大核心能力，全力打造“財(cái)通贏家”品牌。
對于投資者最關(guān)注的“好產(chǎn)品”，“財(cái)通贏家”注重內(nèi)部開發(fā)和外部引進(jìn)相結(jié)合、國內(nèi)市場與全球市場相結(jié)合、二級市場與一級市場相結(jié)合，將著力打造“大類資產(chǎn)配置”、“多策略”及“量化”三大產(chǎn)品系列，有效分散、平滑投資風(fēng)險(xiǎn)，為投資者的資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航。除了旗下專業(yè)子公司在多元領(lǐng)域已經(jīng)積累的市場領(lǐng)先的產(chǎn)品研發(fā)水平，近年來，財(cái)通證券內(nèi)部培養(yǎng)的私募機(jī)構(gòu)市場表現(xiàn)也可圈可點(diǎn)，此外，還陸續(xù)引進(jìn)了一批國內(nèi)優(yōu)秀的量化機(jī)構(gòu)。財(cái)通證券表示，“財(cái)通贏家”有能力為投資者提供差異化、定制化的綜合金融解決方案。
投資和研究能力，是推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展不可或缺的“兩翼”。為此，財(cái)通證券聚焦“好投顧”培養(yǎng)，還將打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的“千人投顧”隊(duì)伍，不僅要懂交易型客戶的需求，還要具備資產(chǎn)配置服務(wù)的能力。與此同時(shí)，財(cái)通證券將暢通線上線下的綜合化“好渠道”，延伸服務(wù)觸角；加快建設(shè)智能化的“好運(yùn)營”，推進(jìn)打造產(chǎn)品、客戶、資源三大中心和運(yùn)營展業(yè)平臺；健全市場化的“好機(jī)制”，引進(jìn)人才、留住人才，更好服務(wù)客戶。
財(cái)通證券總部大樓
堅(jiān)持以專業(yè)而贏、持續(xù)因穩(wěn)進(jìn)而贏、始終為客戶而贏。未來，“財(cái)通贏家”將繼續(xù)聚合集團(tuán)特色資源優(yōu)勢，精準(zhǔn)把握金融規(guī)律，以穩(wěn)健的投資幫助投資者抵御資本市場的不確定，以財(cái)富的保值增值幫助投資者抵御生活的不確定，做“不確定中的安定力量”，助力每一位投資者擁有面對不確定未來的能力和面對未知的從容心態(tài)。
*數(shù)據(jù)來源：《海通證券基金公司權(quán)益類基金絕對收益排行榜》，截至2020年末。
