北京2020年1月16日 /美通社/ -- 2019年初，就已經(jīng)有證券公司開始積極將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為財富管理業(yè)務(wù)，表明券商已經(jīng)對財富管理市場吹響了沖鋒號。2019年末2020年初，已有多家信托、券商機構(gòu)表示將積極轉(zhuǎn)型財富管理業(yè)務(wù)。圍繞財富管理，一場跨行業(yè)的市場追逐戰(zhàn)正在展開。2020年，財富管理市場將走向何方？
鳳凰衛(wèi)視集團旗下服務(wù)全球華人的綜合性智能金融服務(wù)平臺鳳凰金融，精準(zhǔn)把握了財富管理市場的痛點，自2014年成立以來一直深耕智能化財富管理業(yè)務(wù)，主要為可投資資產(chǎn)在30萬至1000萬的新興富裕人群提供智能財富管理服務(wù)，已成長為財富管理市場的新興力量，多次獲頒權(quán)威獎項受到行業(yè)認(rèn)可。
信托、券商行業(yè)積極轉(zhuǎn)型財富管理
在1月8日舉辦的券商財富管理創(chuàng)新峰會暨第五屆券商APP風(fēng)云榜頒獎盛典上，興業(yè)證券、國泰君安等多家券商行業(yè)龍頭企業(yè)參會，2020年將是券商財富管理破局之年的觀點已成共識。
《中國信托業(yè)發(fā)展報告（2018-2019）》統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，有61家信托公司在全國52個城市共設(shè)立了347個財富中心，配備財富管理人員4899人。
券商和信托行業(yè)都在積極拓展財富管理業(yè)務(wù)。然而受制于既有的產(chǎn)品模式，需要打破舊有束縛，其轉(zhuǎn)型和拓展業(yè)務(wù)過程需要解決諸多障礙。國泰君安證券網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理畢志剛表示，券商業(yè)務(wù)非常單薄，對客戶資產(chǎn)了解掌握得信息非常少，僅僅是證券類可投資資產(chǎn)，要有開放的心態(tài)建立自己的生態(tài)環(huán)境，大家可以選擇和自己有歷史淵源、資源稟賦的公司進行結(jié)盟。而信托行業(yè)拓展財富管理業(yè)務(wù)，建立財富中心前期投入高，短期難盈利；信托產(chǎn)品同質(zhì)化較為嚴(yán)重；以產(chǎn)品營銷為導(dǎo)向，難以滿足客戶定制化、多元化的需求。
財富管理大爆發(fā) 新型機構(gòu)大有可為
國家金融與發(fā)展實驗室（NIFD）副主任、上海金融與發(fā)展實驗室（SHIFD）理事長殷劍峰對于2020年的財富管理有一個判斷，他認(rèn)為今年或?qū)⒊蔀橹袊Y本市場發(fā)展過程中的“亮點之年”，其中非銀行系的財富管理行業(yè)更有可能實現(xiàn)較大發(fā)展。
新型財富管理機構(gòu)產(chǎn)品邏輯、服務(wù)模式等是從當(dāng)下用戶需求出發(fā)，不必囿于既有產(chǎn)品服務(wù)模式，以金融科技為創(chuàng)新驅(qū)動力，具備后發(fā)的新生優(yōu)勢。在2億新興富裕人群萬億規(guī)模的財富管理市場中新型財富管理機構(gòu)大有可為。財富管理機構(gòu)格局面臨重塑，誰能在財富管理競爭中占得先機，誰就能贏得用戶和市場。
鳳凰金融是2019年財富管理市場中的一匹黑馬，僅在過去的12月就接連獲得了亞洲銀行家頒發(fā)的Digital Wealth Management Service of the Year in China（2019中國年度數(shù)字化財富管理服務(wù)）獎、亞太財富論壇“2019最佳金融科技創(chuàng)新獎-優(yōu)秀互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺”獎，并入選“2019畢馬威中國領(lǐng)先金融科技50企業(yè)”榜單。眾多權(quán)威機構(gòu)通過頒獎表示了對鳳凰金融的認(rèn)可，眾多海外內(nèi)媒體跟蹤報道。
鳳凰金融立足國際視野，通過金融科技的研發(fā)與應(yīng)用，搭建了開放化、個性化及智能化的財富管理平臺，為用戶提供權(quán)威、全面、專業(yè)、及時的創(chuàng)新型財富管理服務(wù)。
鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)搭建了提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的網(wǎng)絡(luò)；嚴(yán)選市場各細分領(lǐng)域的優(yōu)秀金融機構(gòu)，并設(shè)置了“三重保障力”標(biāo)準(zhǔn)，通過“機構(gòu)整體實力保障”、“機構(gòu)風(fēng)控能力保障”、“機構(gòu)經(jīng)營能力保障”進行全方面嚴(yán)格把控，為用戶甄選出優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品。
目前，鳳凰金融財富管理已與 50多家優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，形成類固收、私募股權(quán)、二級市場、增值服務(wù)、海外投資等五大產(chǎn)品系列，滿足用戶對財富增值、財富傳承、高品質(zhì)生活、移民置業(yè)、財富保障等全方位需求。
鳳凰金融在2015年初啟動實施的“智能金融”戰(zhàn)略，為用戶打造了一系列智能化的金融工具。通過智能資產(chǎn)配置工具“鳳凰真準(zhǔn)”，用戶可以對自己目前的資產(chǎn)配置情況進行測評，從而調(diào)整、完善自己的資產(chǎn)配置類別與比例，用戶還可以使用該工具為自己量身定制科學(xué)合理的、智能化的財富管理方案。“魔鏡智投”是一款智能基金策略產(chǎn)品工具，融合了傳統(tǒng)的二級市場投資規(guī)律與最新的人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，以各類公募基金為投資組合或輪動標(biāo)的，用戶可以通過該工具購買全自動交易基金策略產(chǎn)品，值得一提的是，這個產(chǎn)品重視宏觀風(fēng)險控制,通過大盤擇時人工智能算法、股災(zāi)避險增強收益算法和自動減倉的最后防御機制能夠保持基金波動平穩(wěn)并追求持續(xù)增長。在輔助交易端，鳳凰金融還推出了智能資訊分析引擎“鳳鳴智能資訊”，幫助用戶理解投資背后的邏輯，做出更加科學(xué)合理的決策。
除了線上的智能金融工具，鳳凰金融還在北京、上海、深圳等地設(shè)立了線下的財富管理中心，輔之以人工的理財顧問服務(wù)，通過線上線下相結(jié)合的方式，體現(xiàn)金融服務(wù)的精度和溫度。鳳凰金融為財富管理用戶打造了“尊系客戶俱樂部”服務(wù)，針對用戶投資體驗、品質(zhì)生活、個人提升、子女教育、財富傳承幾大高增長需求，提供個性化、差異化服務(wù)。
通過對用戶需求進行全生命周期式管理，鳳凰金融財富管理業(yè)務(wù)滿足不同條件、不同生命階段用戶的多樣化需求，用千人千面式的智能化財富管理服務(wù)贏得了用戶信任。在2020年的財富管理業(yè)務(wù)大爆發(fā)中，鳳凰金融或憑借自身在財富管理方面的深厚技術(shù)積累與優(yōu)質(zhì)服務(wù)在財富管理市場中獲得更大發(fā)展。
