北京2018年12月13日電 /美通社/ -- 智能投顧作為一種新興理財(cái)服務(wù)模式，近年來在美國市場快速崛起。隨著國內(nèi)主流市場的不斷認(rèn)可，一些科技領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)探索智能財(cái)富管理，研發(fā)智能投顧成為金融智能化大潮下的重要?jiǎng)?chuàng)新路徑。
近日，國內(nèi)領(lǐng)先的金融科技解決方案提供商品鈦與浙江省農(nóng)村信用社（下稱：浙江農(nóng)信）聯(lián)合社達(dá)成合作，共同研發(fā)智能投顧系統(tǒng)。該智能投顧基于大數(shù)據(jù)與量化金融搭建模型，為客戶構(gòu)建符合風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資期限、客戶畫像的個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)市場狀況、客戶個(gè)人情況、和客戶持有資產(chǎn)情況持續(xù)提供智能調(diào)倉優(yōu)化等“資產(chǎn)組合再平衡”服務(wù)，保證客戶的組合風(fēng)險(xiǎn)被實(shí)時(shí)控制在個(gè)人承受范圍之內(nèi)。該解決方案由品鈦旗下“璇璣”智能投顧引擎提供技術(shù)支持。
智能投顧基于馬克維茨現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論，是指利用人工智能的優(yōu)勢，結(jié)合投資人的風(fēng)險(xiǎn)水平、期望收益以及市場動(dòng)態(tài)，采用多種算法和模型給予投資人最優(yōu)的資產(chǎn)配置服務(wù)。
品鈦（Nasdaq:PT）是中國領(lǐng)先的金融科技解決方案提供商，致力于為金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)機(jī)構(gòu)提供模塊化、標(biāo)準(zhǔn)化的金融科技解決方案，以實(shí)現(xiàn)“以科技 讓金融 更平等”的愿景。目前，品鈦的解決方案已經(jīng)成功嵌入金融、在線旅行、電子商務(wù)、線下零售、商業(yè)信貸等領(lǐng)域，為機(jī)構(gòu)客戶提供智能消費(fèi)金融、智能個(gè)人信貸、智能小微企業(yè)信貸、智能財(cái)富管理、智能保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等解決方案。截止2018年9月30日，品鈦的合作伙伴包括小米、去哪兒、攜程、中國電信翼支付、唯品會、收錢吧、鄭州銀行、安邦金融、民生證券、東方證券、云南信托、國元證券、興業(yè)消費(fèi)金融等。
浙江農(nóng)村信用社成立于1952年，履行對浙江農(nóng)信系統(tǒng)（包括農(nóng)信聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)職能。目前，浙江省農(nóng)信聯(lián)社在全省11個(gè)地市設(shè)立辦事處，下轄81家縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，擁有4100多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，5萬多名員工。浙江農(nóng)信系統(tǒng)已發(fā)展成為浙江省網(wǎng)點(diǎn)人員最多、服務(wù)范圍最廣、資金規(guī)模較大的地方性金融機(jī)構(gòu)。
