上海2018年5月10日電 /美通社/ -- 2018年4月26日，“中宏保險(xiǎn)財(cái)富論壇”在上海舉行。論壇以“新時(shí)代，新財(cái)富”為主題，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外知名經(jīng)濟(jì)學(xué)者與財(cái)富管理專家，結(jié)合目前的最新國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策轉(zhuǎn)型和國(guó)際經(jīng)濟(jì)局勢(shì)，為高凈值客戶分享和解讀國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)傳承等領(lǐng)域的更多新趨勢(shì)、新方法。
中宏保險(xiǎn)首席執(zhí)行官?gòu)垊P表示：“中國(guó)中化集團(tuán)和加拿大宏利金融在財(cái)富管理領(lǐng)域的強(qiáng)強(qiáng)組合，讓中宏保險(xiǎn)具有無可比擬的優(yōu)勢(shì)，通過專業(yè)化的理念和團(tuán)隊(duì)、全球化的經(jīng)驗(yàn)和資源、多元化的產(chǎn)品及服務(wù)，幫助高凈值客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保全增值，掌握家業(yè)的昌盛與傳承，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富對(duì)人生真正的意義?！?/p>
近年來，隨著行業(yè)政策與市場(chǎng)環(huán)境的進(jìn)一步優(yōu)化，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的體量急劇擴(kuò)張：截止2017年底，我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的全球排名已升至第二位，保險(xiǎn)深度與保險(xiǎn)密度穩(wěn)步提升。最新一期的“宏利投資者意向指數(shù)”顯示，在中國(guó)投資者當(dāng)前的投資組合中，保險(xiǎn)類產(chǎn)品的重要性有所提升，占其可投資資產(chǎn)的11%，較2017年上漲1個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，持有儲(chǔ)蓄型保險(xiǎn)的投資者比例上升了5個(gè)百分點(diǎn)至50%，持有個(gè)人健康和醫(yī)療保險(xiǎn)的投資者比例上升了8個(gè)百分點(diǎn)至46%。小康及富裕家庭體量常年保持兩位數(shù)的快速增長(zhǎng)，使得高凈值群體的保險(xiǎn)理財(cái)市場(chǎng)一躍成為“大資管”時(shí)代的風(fēng)口領(lǐng)域。隨著中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)逐步走向大資管時(shí)代，越來越多的金融機(jī)構(gòu)謀求為高凈值人群提供全方位的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，從發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)來看，保險(xiǎn)走向全面財(cái)富管理是一個(gè)必然的趨勢(shì)。張凱認(rèn)為，對(duì)于高凈值人群而言，保險(xiǎn)產(chǎn)品所具備的保險(xiǎn)保障功能，保險(xiǎn)金信托所能實(shí)現(xiàn)的保障與財(cái)富傳承雙重特性，是保險(xiǎn)公司所能提供的差異化服務(wù)。高凈值人群在資產(chǎn)的保全和傳承、全球資產(chǎn)配置、家庭和企業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃的多元需求是保險(xiǎn)公司在全面財(cái)富管理的市場(chǎng)上提供差異化產(chǎn)品和服務(wù)的增長(zhǎng)點(diǎn)。
作為一家具有20多年歷史的中外合資保險(xiǎn)公司，中宏保險(xiǎn)憑借豐富的股東資源和國(guó)際視野，不斷夯實(shí)保險(xiǎn)保障和財(cái)富管理的綜合能力。2015年，中宏保險(xiǎn)成為國(guó)內(nèi)首家獲得證券投資基金代銷業(yè)務(wù)牌照的合資壽險(xiǎn)公司，并在去年末獲得了網(wǎng)上銷售基金的資格。2017年，中宏保險(xiǎn)在業(yè)內(nèi)領(lǐng)先推出“宏運(yùn)世家”家族辦公室這一面向高凈值人群的綜合財(cái)富管理平臺(tái)，著力提供法律服務(wù)、稅務(wù)咨詢、年金保險(xiǎn)產(chǎn)品，以及海外醫(yī)療、留學(xué)等全球化增值服務(wù)，旨在精準(zhǔn)滿足高凈值人群對(duì)財(cái)富傳承、降低資產(chǎn)減損與糾紛風(fēng)險(xiǎn)、家庭與企業(yè)資產(chǎn)隔離和稅務(wù)優(yōu)化等一系列復(fù)雜的資產(chǎn)配置訴求。
依托“宏運(yùn)世家”的平臺(tái)，中宏保險(xiǎn)牽手母公司中化集團(tuán)旗下的外貿(mào)信托，推出融合保險(xiǎn)與家族信托的保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品。作為大資管時(shí)代下的差異化財(cái)富管理主張，保險(xiǎn)金信托既具備保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障理財(cái)功能，降低了普通家庭邁入信托的高門檻，又擁有家族信托的財(cái)富代際傳承和管理特色，實(shí)現(xiàn)了兩項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的強(qiáng)強(qiáng)結(jié)合與優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)保障增值和財(cái)富傳承的雙重目標(biāo)。
